Ägaranalys – skatta, spara, skydda
– gör det komplexa begripligt för dina kundföretag

Vi är glada över att i samarbete med Your Company kunna erbjuda ett högkompetent analysverktyg som hjälper dig som redovisningskonsult att få kunderna att förstå hur inkomst, sparande och försäkring hänger ihop. 

Ägaranalysen ger dig ett naturligt flöde att bygga kundmötet runt och bidrar till att stärka trovärdigheten i din rådgivning. 

Med hjälp av Ägaranalys kan du

• ha ett samtal med kunden om framtid och visa på teoretiska konsekvenser av olika vägval avseende vinstuttag, sparande och försäkringsskydd
• bredda din rådgivning och hjälpa din kund inom fler områden än tidigare.
  

990:-/mån

BOKA EN DEMO » 

Ägaranalysen är uppdelad i sex moduler som kan användas var för sig eller tillsammans: 

Skatta

Tillsammans med kunden kan du simulera olika vinstuttag med förklarande konsekvensanalys av bland annat utfallande skatter, företagets ekonomi och effekter på socialförsäkring.

Skatta ger dig stöd i kundmötet att tillsammans med kunden planera vinstuttag. Visa enkelt relationen mellan ägarens lön och utdelning och kring effekter på lönekrav, andra delägare eller anställdas löner och säkerställ att kundens inkomstplanering är i enlighet med dennes mål och möjligheter. Kundens förståelse för konsekvenser av vinstuttag är grunden till en smart och ekonomisk planering.

K10

Skapa en plan för framtida vinster och simulera olika utfall av ackumulerade gränsbelopp under antaganden som överensstämmer med kundens förutsättningar.

Med hjälp av modulen K10 kan du tillsammans med kunden visualisera framtiden och exempelvis matcha framtida gränsbelopp med sparande. Många företagare börjar alltför sent med att planera försäljning eller avveckling av deras aktiebolag. Tack vare Ägaranalys blir en komplicerad räkneövning en enkel simulering där du tillsammans med kunden kan resonera kring framtida ägande, utdelningar, löneunderlag och direkt se simuleringens effekter på framtida gränsbelopp. 

Spara

Här visar du kunden effekter av sparande med företagets eventuella överlikviditet. Du har möjlighet att koppla sparande till olika behov, såsom exempelvis att matcha med ett framtida gränsbelopp.

Många företagare (såväl som privatpersoner) tar inte i beaktande den långsiktiga effekten av inflation på ett överskott på bankkontot. Med hjälp av Spara kan du tillsammans med kunden såväl analysera nuvarande sparande som simulera effekter av olika former av sparande. Spara hjälper dig även att enkelt visualisera och förklara begrepp som real- respektive nominell avkastning. 

Pension

Har din kund en plan för sin pension eller lever denne som många företagare i nuet och hoppas på att pensionen i slutändan löser sig på något sätt? Med modulen Pension kan du hjälpa kunden att diagnosticera nuvarande plan och utifrån dennes önskemål enkelt planera den smartaste och mest ekonomiska vägen till dennes pension.

Alltför många företagare har idag ett för lågt sparande och riskerar därmed på sikt sin pension och privatekonomi. Modulen Pension innehåller ett avancerat underliggande räkneverk, presenterat i ett enkelt gränssnitt, som gör pensionsplanering enkelt. Ägaranalys tar hänsyn till bland annat avkastning, sparutrymme samt behov och hjälper dig att analysera och simulera kundens olika sparalternativ. Dessutom visar Ägaranalys hur skatter och avgifter påverkar olika sparformer och förser därmed dig och kunden med ett klokt beslutsunderlag för sparandet.

Skydda

Med hjälp av Skydda kan du tillsammans med kunden simulera och visualisera såväl kortsiktig som långsiktig konsekvens av sjukfrånvaro. Därefter kan du enkelt visa kunden effekten, och inte minst värdet av att skydda vinstuttag och sparande.

Två av tre företagare har någon gång övervägt att ge upp sitt företagande på grund av ekonomisk otrygghet.* Hjälp dina kunder att undvika de tankegångarna genom att visa övergripande långsiktiga effekter av olika försäkringsalternativ baserat på de simuleringar du gjort tillsammans med kunden i Skatta och Spara. Förståelse för konsekvenser av längre sjukfrånvaro hjälper kunden att fatta rätt beslut idag kring tryggandet av dennes ekonomiplanering.

Lära

Lära är ett ständigt närvarande hjälpmedel för dig som rådgivare att pedagogiskt förklara termer och innebörder av skatteregler såväl som spar- och försäkringsrelaterad information.

Den generella synen på skatt, sparande och försäkring är att det varken är spännande eller lättbegripligt. Dessvärre är ovan nämnda områden rikligt försedda med ett komplicerat språkbruk och invecklade benämningar. Med hjälp av Lära och den i varje modul tillhörande Ägarhjälpen, slipper du googla information eller slå i facklitteratur. Istället söker du snabbt och enkelt på det område du vill veta mer om och får en förklaring på begriplig svenska, direkt i tjänsten. 

Varför jobba med Ägaranalys? 

• Med Ägaranalys får du ett naturligt flöde och en helhet att bygga dina kundmöten runt.

• Dina kunder förstår, blir engagerade i och värdesätter din rådgivning på ett helt annat sätt än tidigare.

• Förståelse uppnås genom en tydlig, visuellt ­tilltalande och pedagogisk presentation.

• Verktyget ger dig stöd att vidga ditt kompetens­område.

• Du blir den som upplyser kunden innan kunden får höra om det från någon annan.